Maritime Frauds

Apa itu penipuan? Transaksi perdagangan internasional melibatkan beberapa pihak-eksportir, importir, pemilik kapal, penyewa, master kapal, perwira dan kru, asuransi, bankir, broker atau agen, perusahaan ekspedisi. Penipuan maritim terjadi ketika salah satu pihak ini secara tidak adil mengambil barang atau uang orang lain. Dalam beberapa kasus, beberapa dari pihak-pihak ini bertindak dalam kolusi untuk menipu yang lain. Bank dan perusahaan asuransi sering menjadi korban penipuan semacam itu.

Tenggelamnya kapal yang terlalu berasuransi yang membawa muatan tinggi yang tidak pernah ada sebelumnya telah ditemukan secara berkala. Selama periode pergolakan ekonomi dan politik dan depresi dalam bisnis pelayaran, ada insiden kerugian yang tidak biasa. Dalam beberapa tahun terakhir, faktor-faktor ini dan faktor-faktor lain telah menyebabkan eskalasi yang signifikan dalam jumlah insiden yang dapat disebut sebagai 'penipuan maritim'.

Jenis Penipuan

Penipuan maritim memiliki banyak samaran dan metode ini terbuka untuk variasi yang tak terbatas. Mayoritas kejahatan ini dapat diklasifikasikan ke dalam empat kategori sebagai berikut:

o Scuttling kapal

o Penipuan dokumenter

o Pencurian Kargo

o Penipuan terkait dengan penyewaan kapal

Mengemudikan Kapal

Juga dikenal sebagai penipuan 'keranjang karung', ini melibatkan penyingkiran kapal yang disengaja dalam mengejar penipuan terhadap baik kargo dan kepentingan lambung kapal. Dengan pengecualian sesekali, kejahatan ini dilakukan oleh pemilik kapal dalam situasi di mana kapal mendekati atau memiliki akhir kehidupan ekonomi, dengan mempertimbangkan usia kapal, kondisinya dan pasar kargo yang berlaku. Kejahatan dapat ditujukan untuk asuransi lambung saja atau terhadap kedua kepentingan lambung dan kargo.

Misalnya, mandi tidak jujur ​​dapat mendekati eksportir dan menawarkan untuk membawa pengiriman kargo besar berikutnya di kapalnya. Eksportir adalah untuk mengatur kontrak dan pembeli yang diusulkan untuk membuka surat kredit yang menguntungkannya untuk membayarnya. Tidak ada barang yang benar-benar akan disediakan atau dikirim, tetapi pemilik kapal setuju untuk menyediakan bill of lading untuk menunjukkan bahwa barang telah dimuat di kapal. Bill of lading bersama dengan dokumen-dokumen lain seperti yang diperlukan disajikan kepada bank yang menegosiasikan letter of credit. Bankir membayar terhadap dokumen dan tidak melawan barang. Setelah memastikan bahwa deskripsi kargo sesuai dengan persyaratan sebagaimana ditetapkan dalam L / C, bank, dalam acara biasa, mengeluarkan dana berdasarkan ketentuan L / C.

Kapal, tanpa itu sekarang dibayar, tetapi tidak ada kargo, meninggalkan pelabuhan. Seharusnya tidak tentu mencapai tujuannya, karena harus melakukannya, kargo yang hilang akan segera mengarah ke penemuan penipuan. Untuk menghindari hal ini pada akhirnya, kapal tersebut dengan sengaja ditenggelamkan di lokasi yang sesuai, sehingga dapat menghapus bukti pengiriman yang tidak ada di luar prospek penyelidikan selanjutnya.

Pemilik kapal memasuki klaim asuransi pada lambungnya underwriter dan ia juga menerima bagian dari hasil dari letter of credit dari eksportir, meninggalkan pembeli yang malang untuk mengejar klaim asuransi atas kehilangan / tidak-pengiriman kargonya.

Dokumenter Penipuan

Jenis penipuan ini melibatkan penjualan dan pembelian barang o istilah kredit dokumenter dan beberapa atau semua dokumen yang ditentukan oleh pembeli untuk disajikan oleh penjual ke bank untuk menerima pembayaran, dipalsukan. Bankir membayar terhadap dokumen. Dokumen-dokumen palsu berusaha untuk menutupi fakta bahwa barang-barang itu sebenarnya tidak ada atau bahwa mereka bukan dari kualitas yang dipesan oleh pembeli. Ketika pembeli barang yang malang terlambat menyadari bahwa tidak ada barang yang datang, ia mulai memeriksa, hanya untuk menemukan bahwa kapal yang dituduh tidak ada atau memuat di beberapa pelabuhan lain pada waktu yang relevan.

Bank berurusan dengan dokumen dan bukan barang yang dicakup oleh mereka. Sebuah bank yang menerima di bawah letter of credit satu set dokumen yang tampak biasa di wajah mereka, tidak bertanggung jawab kepada prinsipal jika dokumen berubah menjadi palsu atau mengandung pernyataan palsu. Dengan demikian bank yang mengkonfirmasikan berhak untuk mendapatkan penggantian terhadap dokumen-dokumen tersebut dari bank yang mengeluarkannya dan bank yang mengeluarkannya berhak untuk mendapatkan pembayaran terhadap mereka dari pembeli. Dengan demikian kerugian biasanya ditanggung oleh pembeli.

Justru untuk mencegah aktivitas penipu terkait dengan kargo ekspor yang GIC berevolusi sistem persetujuan kapal. Ini telah diperpanjang untuk kargo impor beban penuh juga. Pembuluh darah yang biasanya digunakan oleh penipu adalah:

-Vessels menerbangkan bendera kenyamanan

-Kapasitas di atas 15 atau 20 tahun

-Biasanya kapal berukuran kecil 7.000 hingga 10.000 GRT

-Vessels setelah mengubah nama dan pemilik mereka beberapa bulan sebelum pelayaran terakhir.

Cargo Thefts

Ada beberapa variasi dalam modus operandi pencurian kargo. Dalam contoh yang khas, kapal, setelah memuat kargo, menyimpang dari rute dan menempatkannya ke dalam pelabuhan kenyamanan. Pelabuhan-pelabuhan seperti itu adalah Tripoli, Beitut, Almina, Jouneih, Ras Salaata dan lain-lain di sepanjang pantai Yunani, Lebanon, dan Suria. Kargo dapat dibuang dan di telapak di dermaga atau dengan cara yang lebih canggih. Tindakan semacam itu sering disertai dengan perubahan nama kapal atau pemaksaan berikutnya untuk menyembunyikan bukti pencurian. Seluruh proses penyelidikan terbukti sulit karena pada saat kerugian diketahui, muatan hilang dan pemulihan barang yang sebenarnya tidak mungkin terjadi. Pemilik kapal-kapal ini adalah "perusahaan kertas" yang dibentuk beberapa hari sebelum operasi.

Penipuan terkait dengan Pencarteran kapal

Hal ini juga dikenal sebagai penipuan Piagam-bagian ". Menetapkan perusahaan charter membutuhkan komitmen keuangan awal yang sederhana dan biasanya tunduk pada sedikit peraturan. Dalam kondisi tertekan pasar pelayaran, tidak ada permintaan tonase dan pemilik yang ingin menghindari pemberhentian. kapal-kapal mereka tergoda untuk mencarter mereka kepada perusahaan-perusahaan yang tidak dikenal tanpa menuntut jaminan finansial yang berarti untuk pelaksanaan kontrak piagam tersebut.

Charter curang dapat mengubah situasi ini menjadi keuntungannya. Setelah menyewa kapal dari pemilik yang tidak curiga, kanvas sewaan untuk kargo, mengetahui bahwa dalam ekonomi yang tertekan, pengirim akan bersedia untuk memotong pelosok dengan harapan mengurangi biaya transportasi dan dengan demikian menghemat barang sehingga barang mereka dapat lebih menarik harga penyewa menawarkan tarif pengiriman rendah berdasarkan pra-bayar. Ia mampu melakukan itu, karena ia tidak memiliki niat untuk menyelesaikan pelayaran.

Segera, setelah kapal layar dari pelabuhan, carteran menghilang. Dia mungkin telah membayar uang sewa bulan pertamanya atau dia mungkin tidak membayar biaya sewa apa pun yang seharusnya dibayarkan kepadanya. Sementara pemilik kapal dapat menemukan dirinya dengan tagihan besar untuk bertemu dari otoritas pelabuhan bersama dengan rute kapal serta untuk upah awak dan untuk penyediaan kapal. Lebih buruk lagi, pemilik kapal dapat menemukan bahwa kapalnya, tidak mengirimkan kargo ke penerima barang, telah ditangkap dan ini menyebabkan pertikaian hukum yang berlarut-larut dan mahal.

Untuk mendapatkan barang mereka ke tujuan, pengirim dapat setuju untuk membayar biaya tambahan barang atau mereka akan menyetujui pengalihan dan penjualan barang untuk menutupi biaya dan kemudian menyatakan proses ekspor lagi. Kadang-kadang, ketika tidak ada kompromi seperti itu dapat dicapai, pemilik kapal akan menginstruksikan master untuk mengalihkan kapalnya dan menjual kargo di mana pun dia bisa, dan ini menjadi sebanyak kriminal sebagai penyewa.

Tindakan Pencegahan untuk Pencegahan Penipuan

Ada tindakan pencegahan dasar tertentu terhadap penipuan maritim yang diminati oleh kepentingan komersial, seperti eksportir dan importir, bank dan perusahaan asuransi, harus diwaspadai dan harus dapat dilaksanakan.

Eksportir dan Importir

Pemeriksaan dan tindakan pencegahan yang dapat dilakukan oleh pembeli dan penjual adalah:

o Perawatan harus dilakukan saat pertama kali berurusan dengan pihak yang tidak dikenal. Penyelidikan yang hati-hati harus dilakukan untuk berdiri dan integritas mereka sebelum masuk ke dalam perjanjian yang mengikat.

o Pengiriman harus dengan jalur pelayaran yang mapan. Di India, kapal yang disetujui oleh GIC harus lebih disukai.

o Pemilik kargo harus waspada:

    – Jika tarif pengiriman terlalu menarik

    – Jika pemilik kapal hanya memiliki satu kapal9 'pelipis')

    – Jika kapal berusia di atas 15 tahun.

    – Jika kapal telah melewati berbagai pemilik.

o Pembayaran dengan kredit dokumenter yang tidak dapat dibatalkan, dikonfirmasi oleh bank di negara penjual, memberikan perlindungan terbaik kepada penjual. Jika penjual memiliki keraguan tentang keaslian kredit dokumenter, dia harus segera berkonsultasi dengan banknya sebelum berpisah dengan barang.

o Sejauh menyangkut pembeli, ia harus memastikan bahwa ia menerima dokumen yang telah ia tetapkan dalam aplikasi kredit dokumenternya.

o Sejauh menyangkut pembeli, ia harus memastikan bahwa ia menerima dokumen yang telah ia tetapkan dalam aplikasi kredit dokumenternya. Oleh karena itu, pembeli harus mempertimbangkan dengan hati-hati dokumen mana yang dia butuhkan. Misalnya, "sertifikat pemuatan" independen akan menambah perlindungannya secara signifikan seperti instruksi terperinci di mana jalur pengiriman atau agen pengiriman akan digunakan. Pemeriksaan kargo harus sedekat mungkin dengan waktu pemuatan di atas kapal.

o Untuk memastikan bahwa kargo subjek pada kenyataannya dimuat pada kapal tercatat yang ditentukan, pembeli dapat menetapkan untuk "melaporkan pada kapal" dari pihak ketiga yang independen.

o Konferensi atau baris bill of lading nasional harus digunakan dan ditandai "pengiriman prabayar" dengan jumlah pengiriman jelas tercantum dalam bill of lading.

o Layanan agen penerusan yang dapat diandalkan dan terkenal, yang juga anggota asosiasi nasional, harus dilibatkan.

o Pembeli dan penjual harus berusaha untuk mengidentifikasi apakah kapal yang membawa berada di atas piagam dan siapa pembicara dan pemilik obrolan tersebut dan apakah penyewaan hanya dilakukan melalui agen atau lembaga yang bereputasi baik.

Bank

Bank harus mengambil tindakan pencegahan berikut terhadap penipuan maritim.

    o Para bankir harus menjadikan kita indeks pengiriman Lloyd. Poin penting untuk memeriksa kapal yang membawa adalah kepemilikan, usia, ukuran dan yang penting posisi kapal pada saat bill of lading bertanggal.

    o Jika pemeriksaan tersebut dianggap sulit untuk bank karena volume pekerjaan yang terlibat, maka mungkin 'super-layanan' dengan biaya tambahan kepada pelanggan harus dipertimbangkan dengan pemeriksaan yang sebenarnya dilakukan oleh agen luar atau broker yang ditahan di Biaya tahunan.

    o Metode harus diperiksa untuk meningkatkan operasi kredit dokumenter dengan penerapan metode bisnis yang terkomputerisasi dan modern.

Penanggung

Penanggung harus mengambil tindakan pencegahan berikut terhadap penipuan maritim.

    o Dimana nama kapal yang membawa tidak diketahui pada titik ketika asuransi dilakukan, asuransi dibuat tunduk pada Klausul Klasifikasi Institut dan persyaratan bahwa kapal yang membawa barang sesuai dengan ketentuan klausul.

    o Yakin diminta untuk menyatakan kepada perusahaan asuransi nama kapal yang membawa segera setelah diketahui. Ketika kapal pengangkut memenuhi persyaratan klausa klasifikasi, tarif standar premium dibebankan. Jika tidak, premi ekstra akan ditarik untuk pendaftaran yang berlebihan, di bawah tonase, non-klasifikasi, dan FOC untuk kapal.

    o Di India, eksportir didorong untuk menggunakan kapal "disetujui oleh GIC" untuk mengangkut kargo ekspor. Sistem ini juga berlaku untuk mengimpor kargo ketika kapal yang membawa membawa muatan penuh kargo impor ke India serta impor kapal dari Singapura, Malaysia dan Timur Jauh (kecuali Jepang, Cina Daratan).

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *